中国人民银行关于专项检查风险处置类再贷款的通知
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中国人民银行关于专项检查风险处置类再贷款的通知
中国人民银行
中国人民银行关于专项检查风险处置类再贷款的通知
银发［2004］103号
中国人民银行各分行，营业管理部；中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行；海南信托租赁公司风险处置领导小组、鞍山证券公司清算组、佳木斯证券有限责任公司撤销清算组、中国人民银行关闭中国新技术创业投资公司清算组、中国华阳金融租赁有限责任公司清算组、山西华康信托投资有限责任公司清算组；中国东方资产管理公司；中国民族证券有限责任公司；中信证券股份有限公司、国泰君安证券有限公司、河北财达证券经纪有限公司、广发证券股份有限公司、包头信托投资公司：
经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会研究并报国务院批准，由中国人民银行继续做好目前尚未完成整顿、清算任务的16家高风险金融机构的市场退出工作。为切实保障16家高风险金融机构占用风险处置类再贷款资金的安全，依法维护中央银行债权，中国人民银行将组织对这部分风险处置类再贷款进行专项检查，现就有关事宜通知如下：
一、检查的目的
加快对中国人民银行负责的16家高风险金融机构的处置速度，使其尽快退出市场，维护社会稳定；依法加强对使用中央银行最终支付手段的金融机构的检查监督，确保中国人民银行负责处置的金融机构占用的再贷款专款专用，依法维护中央银行债权，保障中央银行的资金安全；摸清16家高风险金融机构占用再贷款的底数，理顺法律关系，查清风险处置类再贷款使用和管理中存在的主要问题，强化风险处置类再贷款的管理措施，实现风险处置类再贷款科学、规范管理的目标。
二、检查重点
(一)使用风险处置类再贷款兑付自然人债务合法本息的依据；(二)是否按有关规定及要求下拨、使用再贷款资金；(三)中国人民银行下达的再贷款限额和实际发放数额；(四)自然人债务合法本息兑付的详细情况；(五)逐笔检查使用再贷款资金的金融机构，是否按规定用途使用再贷款资金，有无挤占挪用现象，如有挤占挪用现象是如何处理的；(六)各清算组核定自然人债务合法本息的依据是否合理，证券业务托管机构核定股民保证金缺口的依据是否合理；(七)对风险处置类再贷款是否作债权登记；(八)风险处置类再贷款发放、使用、归还和管理中存在的主要问题。
三、组织方式和检查方式
由中国人民银行统一组织和领导，具体由人民银行金融稳定局、货币政策司、内审司和会计财务司共同组织落实。从人民银行各分行、营业管理部金融稳定处各抽调一名处长(副处长)，货币信贷处、内审处和会计财务处各抽调一名业务骨干，从10个被检查的被撤销金融机构清算组(工作组)各抽调一人，组成10个联合检查组，组长由抽调的金融稳定处处长(副处长)担任。
采取自查和交叉检查相结合的方式，风险处置类再贷款使用单位要对再贷款发放、管理及再贷款资金最终用于兑付自然人债务合法本息、弥补股民保证金的全部过程进行检查。人民银行总行将就风险处置类再贷款监督检查情况进行抽查。
四、被检查的机构
海南赛格国际信托投资公司停业整顿工作组、海南华银国际信托投资公司停业整顿工作组、三亚中亚信托投资公司停业整顿工作组、海南国际租赁有限公司停业整顿工作组、鞍山证券公司清算组、佳木斯证券有限责任公司撤销清算组、中国人民银行关闭中国新技术创业投资公司清算组、中国华阳金融租赁有限责任公司清算组、山西华康信托投资有限责任公司清算组；撤销海南港澳国际信托投资公司清算组(中国东方资产管理公司)，以及与上述清算组(工作组)使用再贷款资金兑付自然人债务和外债合法本息、弥补股民保证金有关的人民银行分行(营业管理部)、商业银行、证券公司、信托公司等金融机构。
五、时间安排
各被检查单位接到本通知后，要按人民银行总行要求及时组织自查，同时通知证券业务托管机构进行自查，并于2004年5月25日前将自查报告及证券业务托管机构的自查报告上报总行金融稳定局。有关人民银行各分行、营业管理部、被检查的清算组(工作组)要于2004年5月25日前，将被抽调人员名单报送总行金融稳定局。被抽调人员要于6月1日参加由总行统一部署的专项检查工作会议。各检查组于6月2日分赴各地开始交叉检查，6月25日前完成检查工作，并提交书面总结报告。
人民银行各分行、营业管理部、各有关金融机构、被检查的清算组(工作组)，要高度重视此次风险处置类再贷款专项检查工作，做好相关准备工作，积极配合各检查组的监督检查，确保此次专项检查工作保质保量按期完成。
被抽调人员的差旅费由其所在单位承担，其他费用由被检查的单位负担。
联系人：栗志纲66194253 传真：88091595
中国人民银行
二○○四年五月十一日
证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则
中国证券监督管理委员会
证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则
第一条 根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》（以下简称《办法》），制定本实施细则。
第二条 《办法》第二条第二款所称“证券、期货投资分析、预测或者建议”包括直接或者间接影响证券、期货市场行情的分析、预测和投资建议；直接有偿投资咨询服务是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及人员从服务对象直接获取收益的活动；间接有偿投资咨询服务是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及人员没有从服务对象直接获取收益，但是为其营利创造条件的活动。
第三条 《办法》第二条第二款第一项所称“接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务”包括除证券经营机构外的从事证券、期货投资咨询业务的机构提供涉及证券发行、交易以及与之相关的企业财务顾问等方面的有偿咨询服务。
第四条 《办法》第六条“申请证券、期货投资咨询从业资格的机构”是指依照《中华人民共和国公司法》设立的从事证券、期货投资咨询业务的有限责任公司或者股份有限公司。包括：证券、期货投资咨询公司，从事证券、期货投资咨询业务的证券经营机构、期货经纪机构、信息服务公司、信息网络公司、财务顾问公司、资产管理公司、投资公司以及中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）认定的其它从事证券、期货投资咨询业务的公司。
第五条 同时从事证券和期货投资咨询业务的机构中，具有从事证券投资咨询或者期货投资咨询从业资格的专职人员各不得少于三名。
第六条 《办法》第六条第三项所称“场所”与“设施”应当专门用于证券、期货投资咨询业务。
第七条 《办法》第七条第一款规定证券经营机构、期货经纪机构从事证券、期货投资咨询业务，除符合《办法》第六条规定的条件外，还应当设立独立的从事证券、期货投资咨询业务的部门，其业务、人员、场所、设施应当与证券经营机构、期货经纪机构的其他部门分开，咨询人员不得在机构其他部门兼职。
证券经营机构只能申请证券投资咨询业务资格，从事证券投资咨询业务；期货经纪机构只能申请期货投资咨询业务资格，从事期货投资咨询业务。其业务资格由所属的具有法人资格的机构申报。
第八条 从事证券、期货投资咨询业务的机构在其具有证券、期货投资咨询从业资格的专职人员数低于《办法》规定的最低要求数额时，应当在五个工作日内向地方证管办（证监会）报告，并应当在二个月内提交拟增补的具有证券、期货投资咨询从业资格的专职人员名单，地方证管办（证监会）审核同意后，报中国证监会审批，经批准后，该咨询机构应当在一个月内补足人数并报地方证管办（证监会）备案；逾期未补足的，由地方证管办（证监会）报中国证监会注销该咨询机构的证券、期货投资咨询从业资格。
第九条 从事证券、期货投资咨询业务的机构和人员不得出租、出借、转让、涂改业务资格证书。
违反前款规定的，由中国证监会暂停或者撤销其从业资格。
第十条 对于不具有从事证券、期货投资咨询业务资格，擅自从事证券、期货投资咨询业务的机构或者人员，证券监管部门除依《办法》规定处罚外，在三年内不受理该机构或者人员从事证券、期货投资咨询业务资格的申请。
第十一条 从事证券、期货投资咨询业务的人员包括在证券、期货投资咨询机构中专职从事证券或者期货投资咨询业务的高级管理人员和业务人员。
“高级管理人员”是指从事证券或者期货投资咨询业务的机构的正、副经理及相当职务者；“业务人员”是指在机构中从事证券或者期货投资咨询业务的分析、研究人员。
第十二条 《办法》第十三条第（六）项所述证券、期货从业经历，是指专职从事证券、期货业务的连续从业经历。
第十三条 证券、期货投资咨询机构及其咨询人员应当将其从事证券、期货投资咨询业务的资格证明文件原件放置于营业场所明显处，便于投资者或客户查验。
第十四条 从事证券、期货投资咨询业务的机构在异地开办的分支机构，应当向其机构注册地证管办（证监会）提出申请，并向其营业场所所在地证管办（证监会）备案。对其日常业务的监管，由营业场所所在地证管办（证监会）及中国证监会负责。对案件管辖有争议的，应当报请中国证监会指定管辖；对超出地方证管办（证监会）管辖范围的案件，应当报中国证监会查处。
第十五条 面向社会公众举办的证券、期货研讨会、演讲会、股市及期市沙龙等咨询活动，主办人应当至少提前五个工作日，向举办地证管办（证监会）提出书面申请，申请内容包括：主办人（含协办人）、演讲人、研讨或演讲题目、举办的具体场所、举办时间、参加人数、收费标准等。需要中国证监会参加的，必须报中国证监会核准。
地方证管办（证监会）对前款规定的申请应当在三个工作日内作出答复。
第十六条 超过半数以上表决权资本由证券、期货投资咨询机构直接或者间接持有的公司，以及超过半数以上表决权资本虽未由证券、期货投资咨询机构直接或者间接持有但财务和经营决策受其控制的公司，适用于《办法》第二十四条的规定。
第十七条 《办法》第二十六条第二款规定的“承销商或者上市推荐人及其所属证券投资咨询机构”，包括超过半数以上表决权资本由这些机构直接或者间接持有的公司，以及超过半数以上表决权资本虽未由这些机构直接或者间接持有但财务和经营决策受这些机构控制的公司。
第十八条 从事证券或者期货资格咨询业务的机构接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务时，应当与投资人或者客户签订投资咨询服务合同。投资咨询服务合同的订立应当遵循自愿、平等和诚实信用原则，不得违反国家的法律、法规和中国证监会的有关规定。
投资咨询服务合同应当载明下列事项：
1、从事证券或者期货投资咨询业务的机构的名称、地址及法定代表人的姓名；
2、从事证券或者期货投资咨询业务的人员的姓名以及执业资格证书的编号；
3、咨询内容与方式；
4、当事人双方的权利与义务；
5、服务费或者费用金额、计算方法、支付方式及支付期限等；
6、合同解除；
7、违约责任；
8、合同签订日期；
9、中国证监会规定的其他事项。
第十九条 从事证券或者期货投资咨询业务的机构及人员不得直接或者间接从事证券、期货经纪业务，不得以自己和他人的名义向证券经营机构、期货经纪机构介绍客户、收取佣金或介绍费，也不得以证券经营机构、期货经纪机构的名义与自己的客户订立代理合同、收取佣金或介绍费。
违反前款规定的，由中国证监会暂停或者撤销其从业资格。
第二十条 本细则自发布之日起施行。
海北州人民政府办公室关于印发《密码电报、传真电报、传真机使用和管理规定》和《涉密文件管理制度》的通知
青海省海北藏族自治州人民政府办公室
海北州人民政府办公室关于印发《密码电报、传真电报、传真机使用和管理规定》和《涉密文件管理制度》的通知
各科室、各代管单位：
现将《海北州人民政府办公室密码电报、传真电报、传真机使用和管理的规定》、《海北州人民政府办公室涉密文件管理制度》印发给你们。请各科室、各代管单位严格按照《保密法》的有关规定，认真贯彻执行。
二〇一一年四月七日
关于密码电报、传真电报、传真机使用和管理的规定
第一条 为加强密码电报、传真电报、传真机的使用和管理，根据《保密法》及省委、省政府办公厅的有关规定，结合我室实际，制定本规定。
第二条 密码电报是指经密码加密后译发、传输的电报，包括经密码加密后译发、传输的文件、信息、资料等。密码电报分为绝密、机密、秘密三级。
第三条 传真电报主要是办理不涉及保密内容的紧急事项。
第四条 密码电报、传真电报分为“特急”、“加急”、“平急”三种。需要一两日内办理的紧密事项发特急电报；三至四日内办理的紧急事项发加急电报；时限稍缓的事项发平急电报。十天以后要办事项一律不发电报。
第五条 密码电报、传真电报的撰写。
（一）撰写电报稿应使用办公室机要室统一制发的专用电报纸，要求字迹清晰无误，内容简明扼要，各项栏目标注准确，用打印机或钢笔（黑墨水）书写。
（二）发电稿应标明“特急”、“加急”、“平急”。密码电报应注明密级、保密期限。坚持“明来明复”、“密来密复”的原则，严禁明密混用。
（三）发电报应有标题；发报日期按领导签发的日期填写；单位发电报应以“州政府”或“州政府办公室”的名义。
第六条 密码电报、传真电报的签发。
（一）以州政府名义发的电报由主管秘书长审核签发，重要的送州政府领导签发；以办公室名义发的电报由办公室主任或主管秘书长签发。
（二）有关外事内容的电报应先送州外事办主任审阅签字后再送有关领导签发。
第七条 密码电报、传真电报的递传。
（一）密码电报、传真电报签发后由办公室机要人员审核并发出。
（二）密码电报由机要室人员直送州委机要局发出；传真电报送州政府信息中心发出。
（三）会签的电报（明密）必须经机要室统一登记编号，由机要人员送达。
（四）密码电报、传真电报送州委机要局、州政府信息中心发送后一律不退原稿。
第八条 密码电报、传真电报的阅办。
（一）州委机要局送我室的密码电报、传真电报由办公室机要室负责签收、登记、编号、分发。
（二）凡属需要办理的重要电报，由秘书长提出处理意见或签批后，送州政府领导或有关部门、科室。普通业务电报由机要室直接分送有关部门、科室办理。
（三）绝密级电报由机要室直接送州政府领导阅示。
（四）各科室、各代管单位在取回密码电报、传真电报后，要严格履行登记、编号、阅处手续。
（五）阅处密码电报必须在办公室阅办。
（六）密码电报不得私自复印和抄存；确属工作需要，应报请主管领导或发电单位批准，由机要室统一复印再登记、编号、保存。确需摘抄的密码电报，要摘抄在保密委员会制发的保密本上，并注意保管，用完后交机要室统一销毁。
（七）密码电报需要在内部刊物刊登、发表或改用文件形式转发时，必须经发电单位批准，并隐去“密码电报”或“密传”等字样。
（八）密码电报、传真电报应按来电所注明的“特急”、“加急”、“平急”和电报内容，区分轻重缓急，按规定时间办理。机要室对重要电报要建立催办制度。
第九条 密码电报、传真电报的管理
（一）办公室机要室人员专门管理密码电报、传真电报。
（二）密码电报、传真电报的收发、送阅等均应严格履行登记、签收手续。密码电报要放在保险柜内保存，对经管的电报要定期检查，发现丢失和泄密情况要及时向领导报告。经管电报的人员调动时，要对所管理的电报进行认真的清点，签字交接。
（三）电报的立卷归档。业务电报由业务部门、管室以文电合一的要求来立卷归档；非业务性电报由机要室整理立卷归档，对重份电报应退回机要室处理。
（四）办公室机要室要定期或不定期的检查各代科单位、各科室电报的管理情况。
第十条 传真机的使用与管理
（一）各单位使用传真机必须经邮电部门批准安装，发给入网证后才能正式使用。
（二）传真机要有专人使用管理并建立传真记录。
（三）禁止在无保密设备的传真机上传送秘密级以上的文件、资料和密码电报。
（四）在使用传真机传送文件、资料、通知时，应将本单位名称、电话号码标注清楚。
第十一条 本规定自印发之日起施行。
海北州人民政府办公室涉密文件管理制度
为进一步加强州人民政府办公室涉密文件的管理，规范和完善办理工作程序，提高工作效率，根据《中华人民共和国保密法》及有关规定，制定本制度。
一、涉密文件的收发
（一）接收国家涉密文件，应单独设薄登记，接收人员应及时在收文（件）登记簿上登记造册。
（二）分发涉密文件，发文人员应履行登记、编号、签收手续，并严格分发范围，遵守相关规定；签收时必须逐件清点、核对。
（三）密件包装应当由办公室机要室保密人员拆封。
二、涉密文件的传阅
（四）涉密文件要严格按照规定的范围传达、阅读，不经制文部门的同意，不得自行扩大范围，也不得向无关人员泄露文件内容。
（五）传阅涉密文件，由办公室机要人员负责专夹专阅，并填写“传阅单”，记载夹内密件份数、编号和阅读时间等，阅后主动退回，不要横传。对急办的文件，机要人员要及时催办。
（六）进行阅读涉密文件应在办公室或档案室，绝密级文件应当即阅即批即退，并有机要管理人员在场。有权限使用绝密级文件的领导确需使用时，应当履行登记手续。其它密件文件应当天交回，不得带回家或其他公共场所。
（七）借阅秘级文件，要履行严格的借阅记录手续。借阅人对文件负有安全和保密的责任，自觉做到按期归还，再用再借。档案人员对借出的文件应及时追回。
（八）密级文件，未经密级确定机关、单位或者上级机关批准，禁止复制、复印、摘抄、汇编。确需复印、摘抄的，必须履行审批手续。
三、涉密文件的归档
（九）档案人员按照立卷规定的要求，在做好文件催办和清理的基础上，应分类立卷归档，并于次年3月底前把中央、国务院，省委、省政府，州委、州政府秘件等进行清退或立卷归档。
（十）国家秘密的标志只有密级和标识符“★”，按基本保密期限秘密级10年、机密级20年、绝密级30年认定。
（十一）一切属于保密范围的文件和资料，绝不允许向物资回收部门或私人出售。
第十一条 本规定自印发之日起施行。
